中信银行被罚2890万怎么回事，14名负责人因反洗钱不力被罚

　　新京报贝壳财经讯(记者程维妙)2月5日，央行开出罚单，中信银行因未按规定履行客户身份识别义务等四项原因被处罚款2890万元，14名相关责任人也一并被罚。

　　根据处罚公示，中信银行违法类型包括四项：一是未按规定履行客户身份识别义务;二是未按规定保存客户身份资料和交易记录;三是未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告;四是与身份不明的客户进行交易。

　　四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元;2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单;今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

　　“单位+个人”双罚制也有体现。与中信银行的处罚共同披露的，还有对时任零售银行部常务副总经理赵彤玮、时任公司银行部总经理金喜年等14名相关责任人的罚单，罚款金额在2.5万元至8万元不等。

　　据中信银行回应，这是央行2019年检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，中信银行按照“立查立改、举一反三”的原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。

　　中信银行表示，将继续严格执行央行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

　　新京报贝壳财经记者程维妙编辑岳彩周校对吴兴发

　　2月5日，人民银行公布开年“1号罚单”，中信银行因涉及未按规定履行客户身份识别义务等四项反洗钱领域违规行为，被处罚款2890万元，14名相关负责人一并被罚。

　　罚单显示，中信银行未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易，央行对其罚款2890万元，涉及“四宗罪”。

　　此外，中信银行中涉事的14名相关人员被罚款，罚款金额2.5万元至8万元不等。其中，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮因未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告被罚款8万元。时任中信银行公司银行部总经理金喜年未按规定履行客户身份识别义务被罚款3.5万元。时任中信银行运营管理部总经理谭芳未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告被罚款7万元。

　　中信银行表示，这是央行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，该行按照“立查立改、举一反三”原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。

　　作为 “罚单大户”，自2018年以来，中信银行已连续四年收到金额超2000万元的巨额罚单。

　　2020年2月，中信银行曾因违规发放土地储备贷款、受托支付不符合监管规定、违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资等十九项违法违规行为，被北京银保监局罚款2020万元。

　　2019年7月，中信银行因涉及未按规定提供报表且逾期未改正、贷后管理不到位导致贷款资金被挪用、投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致等十三项违法违规行为，被银保监会罚没2223.6677万元。

　　2018年11月，中信银行涉理财资金违规缴纳土地款、本行信贷资金为理财产品提供融资等“六宗罪”，被银保监会罚款2280万元。

　　近年来，反洗钱监管不断加码。仅在去年，人民银行共对417家机构及个人进行反洗钱处罚，罚款金额累计约6.28亿元。

　　去年9月，中信银行福州分行就因未按规定履行客户身份识别义务，被央行福州中支罚款140万元。