平安银行等3家机构被罚没近9000万元 12人也收到央行罚单

　　针对以往执法检查中发现的问题，7月7日晚间，央行公布了对平安银行、邮储银行和人保财险的行政处罚。

　　中国央行在7月7日晚间公布了对平安银行、邮储银行和人保财险的行政处罚。平安银行因10项违法行为被罚款3492.5万元，并被没收违法所得1848.67元。同样，邮储银行也因10项违法行为被罚款3186万元。此外，人保财险也收到了央行的罚单。

　　平安银行的违法行为类型包括违反账户管理规定、其他违法违规行为、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易、违反消费者金融信息保护管理规定、违反金融营销宣传管理规定。

　　邮储银行的违法行为包括违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反国库科目设置和使用规定、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。

　　人保财险因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告被罚款464万元。

　　其中，平安银行因10类违法行为被没收违法所得1848.67元，罚款3492.5万元。同时，时任平安银行运营管理部/安全保卫部总经理助理史某等12人也收到央行罚单。

　　平安银行的这10项违法行为类型分别为

　　1.违反账户管理规定;

　　2.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为;

　　3.违反反假货币业务管理规定;

　　4.占压财政存款或资金;

　　5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;

　　6.未按规定履行客户身份识别义务;

　　7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;

　　8.与身份不明的客户进行交易;

　　9.违反消费者金融信息保护管理规定;

　　10.违反金融营销宣传管理规定。

　　邮储银行因10类违法行为被罚3186万元，另有15个人收到央行罚单。

　　邮储银行的违法行为包括：

　　1.违反反假货币业务管理规定;

　　2.占压财政存款或者资金;

　　3.违反国库科目设置和使用规定;

　　4.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;

　　5.未按规定履行客户身份识别义务;

　　6.未按规定保存客户身份资料和交易记录;

　　7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;

　　8.与身份不明的客户进行交易。

　　中国人民财产保险股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告三类违法行为被罚464万元，同时另有2人收到央行罚单。

　　(原标题：平安银行等三家金融机构收央行罚单，合计被罚没近9000万)

　　来源：澎湃新闻